Sadržaj
I. Vrste lažnih ili nepouzdanih stranaka
Tip Opis Rizik
Lažni kupac Nema pravog posla, samo želi depozit Gubitak depozita
Shell uvoznik Registrovana kompanija, ali nema imovine ili evidenciju o ne{0}}osiguranju rizika
Agent na crnoj listi Ranije zabranjen od strane carine ili drugih izvoznika Zapljena tereta, naduvane naknade
Posrednik bez krajnjeg kupca Uzima vaš teret, ne može ga prodati, odlaže plaćanje na neodređeno vrijeme Produženi kreditni rizik
Kradljivac identiteta Koristi legitimno ime kompanije, ali drugačiji bankovni račun Prevara u plaćanju
II. Gdje provjeriti pozadinu kupca/agenta
Međunarodne baze podataka (besplatno)
Pokrivenost baze podataka Šta provjeriti Access
Sankcioni spisak Svjetske banke Globalne kompanije/pojedinci kojima je zabranjen pristup projektima Svjetske banke Besplatno online
Sankcija UN-a Globalna lista pojedinaca/subjekata pod sankcijama UN-a Besplatno online
OFAC SDN lista sankcija SAD-a Svi na listi sankcija SAD-a Besplatno online
OpenSanctions Aggregated global Kombinira više spiskova sankcija Besplatno online
Baze podataka{0}}specifične za industriju (plaćeno/zahtijeva članstvo)
Bilješke o troškovima pokrivenosti baze podataka
Liste Kineske trgovinske komore Po zemlji Besplatno za članove Najbolji izvor za Afriku
Globalna baza podataka kupaca Sinosure Uključeno u politiku Zahteva politiku sa Sinosure
Dun & Bradstreet Global $100-500 po izvještaju Detaljno finansijsko stanje
Creditsafe Global $50-200 po izvještaju Dobro za evropske kupce
Alibaba Trade Assurance crna lista Kupci platforme Besplatno Ograničeno na Alibaba korisnike
Lokalni resursi (najbolje za Afriku/Bliski istok)
Resurs Kako pristupiti onome što dobijete
Komercijalni dio Kineske ambasade Pošaljite e-poštu ili posjetite Liste pouzdanih lokalnih kompanija
Kineska privredna komora (lokalno ogranak) Pridružite se kao član Direktorijumima članova, dijeljenje crne liste
Lokalna carinarnica Preko agenta Provjerite da li agent ima prekršaje
Javna evidencija lučke uprave Provjeriti licencu klirinškog agenta
Lokalni advokati Plaćene konsultacije (100-300$) Provera pravnog iskustva
III. Korak{1}}po{2}}Proces verifikacije kupca korak po korak
Korak 1: Prikupite informacije o kupcu (minimalno potrebno)
· Puni pravni naziv kompanije
· Registracioni broj (RC broj u Nigeriji, CR broj u UAE, itd.)
· Fizička adresa (ne poštanski pretinac)
· Ime direktora/vlasnika i broj pasoša
· Naziv banke i broj računa
· Kontakt telefon (mora odgovarati kodu zemlje)
Korak 2: Osnovna online verifikacija (30 minuta)
· Google naziv kompanije + "prevara" ili "žalba"
· Provjerite web stranicu kompanije – izgleda li legitimno?
· Potvrdite adresu putem prikaza ulica Google Maps
· Provjerite LinkedIn za profile zaposlenika
Korak 3: Verifikacija dokumenta (1-2 dana)
· Zahtjev za potvrdu o osnivanju (ne fotografija – PDF od vlade)
· Zahtjev za porezni identifikacijski broj (TIN)
· Zatražite referentno pismo banke (na memorandumu banke)
· Za agenta: zatražite carinsku dozvolu ili registraciju
Korak 4: Telefonska/video potvrda (1 sat)
· Uspostavite video poziv sa kupcem u njihovoj kancelariji
· Zamolite da vidite njihovu fizičku lokaciju, drugo osoblje
· Snimite poziv (uz dozvolu)
· Napomena: prevaranti često odbijaju video pozive ili tvrde da je kamera pokvarena
Korak 5: Provjera-treće strane (2-5 dana, opcionalno, ali se preporučuje za velike narudžbe)
· Naručite D&B izvještaj (100-500 USD)
· Provjerite kod Sinosure (ako je vlasnik police)
· Kontaktirajte Kinesku privrednu komoru u gradu kupca
IV. Crvene zastavice: Nemojte slati ako ih vidite
Crvena zastava Šta to znači Akcija
Kupac vas požuruje da pošaljete Možda pokušava nadmašiti vašu verifikaciju. Usporite, prvo provjerite
Kupac nudi cijenu 20%+ iznad tržišne. Klasična prijevara s avansom Odbijte ili zatražite veći depozit (50%+)
Kupac odbija video poziv. Sakrivanje identiteta Insistirajte ili se udaljite
Kompanija registrovana manje od 6 mjeseci. Nema evidencije Zahtijevajte 100% T/T unaprijed
Bez fizičke adrese ili samo poštanskog pretinca Shell kompanija Zatražite račun za komunalne usluge ili zakup
Plaćanje iz druge zemlje od kupca Moguća novčana mazga Provjerite objašnjenje, zatražite vlastitu banku kupca
Kupac koristi besplatnu e-poštu (Gmail, Yahoo) Neprofesionalno Prihvatljivo za male kupce, ali provjerite više
Pronađeni su prethodni negativni izvještaji. Poznati rizik Nemojte nastaviti
V. Kako provjeriti da li je agent na crnoj listi
Za Nigeriju:
· Nigerijska carinska služba (NCS) održava listu licenciranih agenata
· Pitajte agenta za njihov CRFFN registracijski broj
· Potvrdite na: https://www.crffn.gov.ng (ili putem lokalnog kontakta)
· Agenti na crnoj listi često nude "preniske" naknade za kliring kako bi privukli posao
Za Keniju:
· Kenijska uprava prihoda (KRA) vodi registar agenata
· Zatražite KRA PIN i broj carinske dozvole
· Potvrdite putem KRA web stranice ili lokalnog udruženja carinskih posrednika
za UAE:
· Carina Dubaija održava listu akreditovanih agenata za kliring
· Zatražite carinski kod agenta Dubaija
· Potvrdite putem portala Dubai Trade (zahtijeva registraciju)
Opća metoda:
· Pitajte agenta za 3 reference (nedavni kineski izvoznici koji su ih koristili)
· Kontaktirajte te reference direktno
· Pitajte lučku upravu ili operatera terminala ako agent ima bilo kakve prekršaje
VI. Uzorak e-poruke za potvrdu privrednoj komori
"Draga Kineska privredna komora u [Grad, Država], ja sam izvoznik polovnih automobila iz Kine. Prije slanja kupcu, želio bih provjeriti sljedeću kompaniju:
Naziv kompanije: [Naziv]
Registracijski broj: [Broj]
Kontakt osoba: [Ime]
Telefon: [Broj]
Da li imate bilo kakvu evidenciju ili povratne informacije članova u vezi sa ovom kompanijom? Da li su protiv njih podnesene žalbe? Vaša pomoć bi bila veoma cijenjena. Spreman sam platiti uslugu ako je potrebno."
VII. Mjere zaštite ugovora
Čak i nakon verifikacije, zaštitite se ugovorom:
„Kupac garantuje da su sve informacije koje je dao tokom verifikacije – uključujući registraciju kompanije, fizičku adresu i bankovne podatke – istinite i tačne. Svaka lažna izjava predstavlja prevaru, a prodavac zadržava pravo da otkaže ugovor, zadrži depozit i pokrene pravni postupak.